□本报记者 程瑶

当前，电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频发，银行卡成为不法分子转移非法资金的重要工具。为保护人民群众财产安全，邮储银行伊春市分行坚持合规经营理念，严格执行个人银行结算账户管理制度，持续加强网点人员开户业务的培训，严把开户风险防范第一道关口；同时加强警银合作，做好虚假开户业务的防范堵截工作，从源头遏制反洗钱、账户出租、出售等业务风险的发生。近日，该行伊美区支行继2022年协助公安机关成功破获一起跨境赌博洗钱案件后，再次连续成功拦截异地异常开户事件。

日前，一名来自辽宁的男子到伊美区支行申请办理银行卡，当工作人员依据办理银行卡业务的流程询问该客户办卡目的等信息时，该男子口述自己无业，暂住在宾馆，无固定住所，到伊春来游玩。结合近期多发的外省客户办理银行卡后出售的情况，该行营业主管通过客户回答的语境、开户目的、客户户籍、职业等信息，认为该男子存在可疑，遂将这一异常情况上报给了伊春市分行运营管理部及伊美区刑警大队。反诈中心干警迅速出警控制了该男子，并在后续审问中得知该男子确实是准备办理银行卡出售。

无独有偶，几天后，邮储银行伊美区支行大堂经理又遇到了一位四川籍女客户来办理开户业务。通过进一步询问，工作人员察觉该客户办卡目的及行为十分可疑，便迅速将情况同时上报该行营业主管及伊美区刑警大队。“此类人群往往呈聚集式在外省某一辖区出现，经常为三两人结伴轮流到几个网点尝试开户。成功开户后，其中一个账户会先进行小额实验性交易，然后再呈爆发式交易增长并具有相关金融犯罪交易特征。在该账户引起怀疑后就立刻停止交易并有另一替代账户开始出现类似交易情形。”邮储银行伊春市分行工作人员告诉记者。